Jeśli chcesz zobaczyć transakcje starsze niż 5 lat, skorzystaj z bezpłatnego zestawienia operacji. Znajdziesz je w zakładce Płatności > Zestawienie operacji. Wpływy i wydatki możesz też sprawdzić w analizie historii, w zakładce: Finanse.

Rodzaj operacji (np. Przelew zewnętrzny wychodzący lub Przelew wewnętrzny przychodzący) jest widoczny w Szczegółach operacji. Poszczególne operacje łatwo odnajdziesz, korzystając z wyszukiwarki (wpisz np.'wewn' aby zobaczyć przelewy wewnętrzne).

Taką ikonę mają księgowania mOkazji, wszystkie opłaty i prowizje bankowe, kapitalizacje odsetek oraz składki pobrane na ubezpieczenia (oraz inne transakcje, których nie da się jednoznacznie przypisać jako transakcje kartą lub przelew).

Tak - zawsze możesz zmienić widoczny opis i kategorię operacji. W szczegółach prezentowany jest oryginalny opis operacji, który nigdy nie jest zmieniany. Oryginalna kategoria operacji nie jest zapisywana.

W historii z kategoryzacją możliwe jest wyłączenie oraz włączenie prezentacji operacji z grup 'Nieistotne' i 'Oszczędności i inw.'. Służą do tego opcje: 'Pokazuj operacje nieistotne' i 'Pokazuj oszczędności i inwestycje' w 'Pozostałe filtry'.

Spłata karty kredytowej w mBanku otrzymuje kategorie 'Spłata karty' z grupy 'Nieistotne' aby nie była uwzględniona w analizie historii i budżetach. W ten sposób operacja spłaty karty nie podwaja Twoich już skategoryzowanych wydatków na karcie. Np. jeżeli płacisz w sklepie spożywczym 100 zł za zakupy, operacja ma nadawaną kategorię 'Żywność i chemia spożywcza'. Zakładając, że jest to jedna transakcja kartą i spłacasz ją pod koniec miesiąca to przelew 100 zł na 'Spłatę karty' nie jest kolejnym wydatkiem i dlatego oznaczamy go jako 'Nieistotony'.

Ikona 'OK.?' pojawia się dla operacji przy 'kategorii', na którą powinieneś zwróć uwagę - popraw kategorię lub potwierdź jej poprawność. mNawigacja finansowa uwzględni tę informację w przyszłości.

Tak - w tym celu należy wykorzystać opcję 'Dodaj kategorię' w interesującej nas grupie kategorii na drzewie kategorii.

W każdej grupie kategorii użytkownik może dodawać i usuwać własne kategorie. Modyfikacja oryginalnych grup i kategorii nie jest możliwa.

Tak - kategoryzowane są wszystkie operacje widoczne w "Liście operacji". W każdej momencie możesz zmienić przypisaną kategorię.

Kategoria operacji to jej etykieta (np. 'Paliwo' dla zakupów na stacji paliw, czy 'Zdrowie i uroda' dla zakupów w drogerii), która ma ułatwić analizowanie wydatków i pomóc w odpowiedzie na pytanie: 'Na co wydaję najwięcej?'.

Tak - do wyszukiwarki należy wprowadzić pełnym 26 cyfrowy numer rachunku.

Wyszukiwarka działa w czasie rzeczywistym i już po trzech wprowadzonych znakach podpowiada i wyświetla możliwe odpowiedzi. Możesz przeszukiwać historię po danych odbiorcy albo nadawcy, dacie, kwocie lub zakresie kwot (np. 50 - 75), tytule, kategorii lub tagu transakcji. Zupełnie jak w ulubionej wyszukiwarce internetowej.

Aby sprawdzić wysokość salda po operacji należy włączyć przełącznik SALDO lub rozwinąć szczegóły danej operacji.

Tak - każdy użytkownik może dowolnie zmieniać kategorie operacji korzystając z drzewa kategorii.

Ponieważ nie każda operacja na koncie to wydatek (np. przelew pomiędzy rachunkami własnymi) w drzewie kategorii istnieje specjalna grupa kategorii "Nieistotne". Operacje oznaczone jako nieistotne są w historii z kategoryzacją oznaczone specjalną szarą czcionką. Takie operacje nie są uwzględniane w analizie historii i budżetach.

Każda kategoria może być w łatwy sposób zmieniona przez użytkownika. mNAWIGACJA FINANSOWA uwzględni taką informację w przyszłości podczas nadawania nowym operacjom.

Nie ma takiej możliwości. Kategoryzowanie operacji jest podstawową funkcjonalnością mNAWIGACJI FINANSOWEJ.

Tagowanie służy oznaczeniu pojedynczych transakcji w celu szybszego ich znalezienia np.: tagujesz transakcje wykonane na wakacjach – dzięki temu będziesz mógł łatwiej sprawdzić ile dokładnie wydałeś na wakacjach mimo że transakcje wykonywane były w różnych miejscach i w różnych sklepach a zatem mogły otrzymać automatycznie różne kategorie.

Zmiana taka pozwala na dokładnie opisywanie swoich operacji, aby w przyszłości łatwiej było sprawdzić 'na co dokładnie wydałem te 100zł'. Opcja ta jest przydatna szczególnie przy wypłatach z bankomatu, które można teraz opisać zgodnie z przeznaczeniem podjętych środków (Np. zamiast 'Wypłata z bankomatu' można mieć 'Fryzjer', 'Kieszonkowe' lub 'Za parking'). Pamiętaj, że taka modyfikacja opisu jest widoczna tylko dla Ciebie i na potwierdzeniu operacji zobaczysz zawsze oryginalny opis.

Korzystając z opcji "Zaznacz wiele" zaznacz operacje, które chcesz razem zmodyfikować.

Nie. Potwierdzenie operacji zawiera wyłącznie oryginalne dane z wyłączeniem informacji o kategorii, przypisanych tagach, komentarzach.

Nie - takie zmiany nie mają wpływu na ikonę typu operacji.

Zdarza się, że w ramach jednej operacji (np. zakupy w hipermarkecie) kupujemy rzeczy z różnych kategorii (np. art. spożywcze, alkohol i prezent dla dziecka). Opcja podziału operacji pozwala na ich rozdzielenie i odpowiednią kwalifikację
Pamiętaj, że taki podział operacji jest widoczny tylko dla Ciebie i na potwierdzeniu zobaczysz zawsze oryginalne dane operacji.

Takie porównania mogą być przeprowadzone w zakładce Analiza historii (Płatności/Historia). Można tam zobaczyć ile wynosiły wydatki i wpływy w interesującym okresie, sprawdzić czy wydatki nie były większe niż wpływy (Bilans) oraz jak zmieniają się kwoty przelewane przez Ciebie na grupę kategorii "oszczędności i inwestycje".

Aby to zrobić wejdź w zakładkę Budżety i kliknij w przycisk 'Dodaj do obserwowanych'. Znajdziesz tam propozycje budżetów, a także będziesz mógł wybrać dowolną kategorię w której chcesz utworzyć budżet.

Tak - każdy współwłaściciel rachunku tworzy swoje indywidualne budżety.

Nie - każdy współwłaściciel ustanawia swoje odrębne budżety. Budżety jednego współwłaściciela nie są widoczne dla drugiego współwłaściciela.

Nie - każda osoba tworzy indywidualne budżety, których nie można rozdzielać, a także łączyć z budżetami innych osób (pełnomocników i współwłaścicieli).

Tak - każdy współwłaściciel może przypisać operacji dowolną kategorię bez wpływu na drugiego współwłaściciela. Drugi współwłaściciel widzi cały czas początkowo nadaną kategorię.

Blokadę środków na rachunku powodują najczęściej autoryzacje płatności kartami. Takie nierozliczone płatności są od razu prezentowane w historii z kategoryzacją ze specjalnym oznaczeniem w kolumnie Typ. Tego rodzaju operacje nie mają salda Dodatkowo pełna lista blokad i zawieszeń dla poszczególnych rachunków jest widoczna w zakładce Blokady i zawieszenia.

Wyszarzone są te operacje, które otrzymały kategorie z grupy "nieistotne". Wszystkie operacje z tej grupy nie są uwzględniane w analizie historii i budżetach.

Eksport listy operacji możliwy jest w Historii w sekcji Zestawienie operacji. Wybierz tam interesujący Cię rachunek i zakres danych, a następnie zapisz listę w wybranym formacie (PDF, HTML, CSV).

Dodatkowo plik o charakterze nie księgowym, zawierający listę operacji wraz z kategoriami można pobierać przyciskiem ‘Pobierz listę’

Potwierdzenie przelewu możesz zapisać i wydrukować dla operacji już zrealizowanej lub dla przelewów Elixir, gdy operacja jest w statusie oczekującym.

W tym celu wybierz ikonę z prawej strony danej operacji na liście lub wejdź do szczegółów interesującej Cię operacji w "Liście operacji” – opcja pobrania potwierdzenia dostępna na dole szczegółów.

Możesz wydrukować potwierdzenie dla kilku operacji korzystając z opcji "Zaznacz wiele"

W historii z kategoryzacją oba typy operacji widoczne są z taką samą ikoną 'Przelew'. Wszystkie Polecenia Zapłaty łatwo odnaleźć korzystając z wyszukiwarki (wpisz np.'polecenie').