Chcesz mieć pełną kontrolę nad swoim portfelem i samodzielnie podejmować decyzje? Masz doświadczenie i wiedzę na temat rynków kapitałowych, jednak nie masz czasu na analizę aktualnej sytuacji na rynku, a może masz wiedzę lecz nie masz doświadczenia, ale chcesz korzystać z możliwości jakie rynki dają?

Doradztwo inwestycyjne to usługa, stworzona dla klientów, którzy chcą brać udział w procesie inwestycyjnym, przy wsparciu naszych ekspertów w dziedzinie inwestycji. Nasi eksperci i przygotowywane przez nich rekomendacje będą pomagać w realizacji Twoich decyzji inwestycyjnych. Jest to nasza odpowiedź na zmienność i dynamikę rynków finansowych oraz coraz bardziej złożone produkty finansowe.

W Indywidualnym Doradztwie Inwestycyjnym tworzymy portfele składające się z instrumentów notowanych w PLN, USD oraz EUR. Rekomendacje opierają się głównie o rozwiązania zagraniczne największych, światowych towarzystw funduszy inwestycyjnych – takich samych, z jakich korzystają inwestorzy w USA czy w krajach Europy Zachodniej. Pozwala to na dywersyfikację inwestycji, nie tylko w zakresie klas aktywów ale również regionalną.

Paweł Chylewski

Dyrektor Departamentu Zarządzania Majątkiem w mBanku

W teorii mylnie wskazuje się, że inwestowanie jest proste. W praktyce, rzeczywiste wyniki osiągane przez inwestorów indywidualnych, są znacząco gorsze niż z klasycznego portfela wzorcowego, złożonego w 60% z amerykańskich akcji i 40% z amerykańskich obligacji.

^{* Źródło: mBank, J.P. Morgan Asset Management Guide to the Markets®, September 30, 2022. Dane z perspektywy inwestora z USA. Dla portfela 60/40 przyjęto 60% indeksu S&P 500 oraz 40% indeksu obligacji Bloomberg U.S. Aggregate.}

Roczne stopy zwrotu poszczególnych klas aktywów

Na przestrzeni lat, liczne obserwacje i analizy nigdy nie pozwoliły na znalezienie jednego wzoru czy schematu, którym rządził by się rynek. Różne klasy aktywów w kolejnych latach dawały różne stopy zwrotu, a ich jakiekolwiek uszeregowanie i próba przewidzenia zachowania w przyszłości nie jest oczywista, nie mówiąc już o odpowiednim timingu.

Zespół naszych licencjonowanych ekspertów inwestycyjnych, posiadających odpowiednie wykształcenie, wiedzę, doświadczenie i pasję może pomóc Ci uniknąć błędów i skuteczniej wykorzystać pojawiające się szanse.

Kiedy doważyć akcje, a kiedy obligacje? Które rynki mają lepsze perspektywy i powinno być ich więcej w portfelu? Czy to czas na odwagę czy ostrożność? - to pytania na które znalezienie odpowiedzi jest zadaniem zespołu naszych ekspertów.

Odpowiedzi na podobne pytania są podstawą skutecznego doradztwa inwestycyjnego. Portfolio Manager nie zostaje z nimi sam. W szerokim gronie na cyklicznych spotkaniach omawiamy sytuację rynkową i jej potencjalne implikacje. Biorą w nich udział nie tylko eksperci z Biura Maklerskiego. Uczestnikami są także m.in. główny ekonomista mBanku oraz przedstawiciele Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych, z którymi współpracujemy.

Dyskusje o rynku przekładają się na konkretne decyzje komitetu inwestycyjnego w ramach Departamentu Zarządzania Majątkiem. Dzięki nim, Portfolio Manager może zarekomendować optymalne zmiany w Twoim portfelu, z uwzględnieniem ustalonej wcześniej, indywidualnej strategii.

Drugi Portfolio Manager dodatkowo sprawdza i podpisuje każdą rekomendację. Minimalizuje to ryzyko zarówno merytorycznych jak i technicznych pomyłek.

wróć do strony głównej

Nota prawna:

Niniejszy dokument sporządzony został w celu promocji i reklamy, zgodnie z § 20 ust. 1 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 8 czerwca 2018 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych (Dz. U. z 2018 r. poz. 1112 ze zm.). Dokument nie stanowi badania inwestycyjnego ani publikacji handlowej w rozumieniu Rozporządzenia Delegowanego Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r. uzupełniającego dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy. Prezentowane wyniki inwestycyjne są wynikami historycznymi i nie stanowią gwarancji ani obietnicy osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. mBank S.A. dołożył należytych starań, aby zamieszczone informacje były rzetelne i oparte na wiarygodnych źródłach, jednak nie może zagwarantować ich poprawności, zupełności i aktualności. Niniejsza prezentacja nie stanowi jakiejkolwiek rekomendacji ani porady, w szczególności porady inwestycyjnej. Wszelkie dane zamieszczone w prezentacji mają charakter wyłącznie informacyjny i marketingowy. Nie stanowią one oferty ani zobowiązania i nie powinny być wyłączną podstawą podejmowania decyzji inwestycyjnych. Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem utraty całości bądź części kapitału.

Zwracamy uwagę, że inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Instrumenty finansowe nie są depozytem bankowym. Wartość zakupionych instrumentów finansowych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych strata może nawet przekroczyć kwotę zainwestowanego kapitału. W przypadku instrumentów finansowych notowanych w innej walucie niż polski złoty wartość inwestycji może ulec zmianie wskutek zmian kursu walutowego. Ponadto potencjalne korzyści z inwestowania w instrumenty finansowe mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, tabel i taryf opłat i prowizji oraz regulaminów. Przy podejmowaniu każdej decyzji inwestycyjnej należy kierować się własną oceną sytuacji faktycznej i prawnej. Klient powinien szczegółowo zapoznać się ze specyfikacją danego instrumentu i rozważyć, czy jest on dla niego odpowiedni, mając na uwadze swoją wiedzę, doświadczenie w inwestowaniu w instrumenty finansowe, nastawienie do ryzyka oraz sytuację finansową i cel oraz horyzont inwestycyjny.

Zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej przez mBank S.A. udzieliła Komisja Nadzoru Finansowego.

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym.

mBank S.A.  |  Biuro maklerskie mBanku  |  ul. Prosta 18  |  00-850 Warszawa  |  tel. +48 22 697 49 00, fax +48 22 697 48 20