Komfortowy start
w inwestycje

Niezależnie od instrumentów finansowych, z których korzystasz warto się zastanowić, w jakim miejscu będą Twoje finanse za kilka lat.

Jeżeli obecnie korzystasz głównie z lokat bankowych, rozważ świadome podejście:

• Czy po każdej zakończonej lokacie bankowej szukasz kolejnej?

• Czy masz plan na alokację środków po zakończeniu lokaty bankowej?

• Czy masz pewność, że w przyszłości oprocentowania będą atrakcyjne a lokaty bankowe uchronią Cię przed inflacją?

Dane pokazują, że depozyty nie nadążają za inflacją. W ciągu ostatniej dekady, depozyty przyniosły średnio realną stratę na poziomie 18%.

Gdy odnawiasz lokaty bankowe, wydłużasz horyzont czasowy oszczędzania. Warunki lokat bankowych mogą się zmieniać. Wiesz, ile zarobisz po zakończeniu lokaty ale nie w dłuższym horyzoncie czasowym.

Łącząc oszczędzanie z inwestowaniem zyskujesz możliwość wykorzystania potencjału jakie dają oba te obszary. W perspektywie czasu inwestowanie długoterminowo przynosi potencjalnie większe korzyści.

Pamiętaj, że wejście w świat inwestycji i wybór przez Ciebie instrumentu finansowego lub usługi inwestycyjnej wiąże się z określonym poziomem ryzyka. Właściwa dywersyfikacja odpowiadająca Twojemu poziomowi akceptowanego przez Ciebie ryzyka, Twoim potrzebom, celom i preferencjom pozwala nam zaoferować Ci usługi i instrumenty odpowiednie dla Ciebie. Pamiętaj przy tym, że są to jedynie czynniki minimalizujące ryzyko inwestycyjne, a nie wyłączjące je.

Zanim będziemy mogli zaproponować Ci odpowiednią dla Ciebie usługę inwestycyjną poprosimy cię o wypełnienie Ankiety MiFID, abyśmy mogli poznać Twój profil inwestora oraz preferencje w zakresie zrównoważonego rozwoju.

Komfortowy start w inwestycje, czyli lokaty bankowe i inwestycje jednocześnie w perspektywie czasu.

• Masz szansę ograniczyć ryzyko portfela. Nawet jeśli trafisz na niefortunny moment rynkowy, zyski z lokat będą nadal płynąć.
• Masz szansę dopasować horyzont inwestycyjny portfela do swoich potrzeb, jeśli inwestowanie będzie dla Ciebie odpowiednie.
• Połączenie oszczędzania z inwestowaniem ma szansę dać Ci większe możliwości zabezpieczenia i obrony wartości Twoich środków przed inflacją.

Wykres prezentuje portfel składający się z inwestycji oraz pięciu lokat, które po zakończeniu kolejno trafiają do rozwiązań inwestycyjnych.

Jak wyglądałaby stopa zwrotu, gdyby w ciągu ostatnich 5 lat, lokaty stopniowo zamieniać na inwestycje? Mimo bardzo wysokiej inflacji w ostatnim czasie oraz trudnej sytuacji na rynkach finansowych, taki portfel wypracował realny zysk. Kiedy uwzględniliśmy spadek siły nabywczej pieniądza, realna wartość środków zwiększyła się o 19% (w wyliczeniach nie uwzględniono opłat i obciążeń podatkowych)*

Jak to działa?

1. Spotkaj się z doradcą Private Banking.
2. Wypełnij ankietę MIFID,  dowiedz się, czy inwestowanie jest dla Ciebie, a jeśli tak, to jakie rozwiązania są dla Ciebie odpowiednie.
3. Ustal w jakich kwotach i terminach chcesz realizować swój plan.
4. Bądź cierpliwy i pozwól pracować swojemu majątkowi.

Jeśli inwestycje, to jakie?

• Po wypełnieniu ankiety MIFID – będziesz wiedział czy inwestowanie jest dla Ciebie i jeśli tak to dowiesz się które produkty/usługi są dla Ciebie odpowiednie
• Możesz zacząć od rozwiązań z najniższym stopniem ryzyka.
• Nie musisz inwestować całego majątku. Rozważ stopniowe zwiększanie inwestycji by czuć się komfortowo.
• Porozmawiaj z doradcą, upewnij się, że rozumiesz produkt inwestycyjny.
• Rozważ powierzenie zarządzania portfelem inwestycyjnym naszym ekspertom w ramach usługi zarządzania majątkiem i pomyśl o wyborze strategii. 
• Rozważ skorzystanie z usługi doradztwa inwestycyjnego, jeśli chcesz podejmować decyzje samodzielnie ale potrzebujesz wsparcia ekspertów.
• Wybierz instrumenty finansowe odpowiadające Twojemu profilowi inwestora.

Dowiedz się więcej o naszych usługach (opartych m.in. na funduszach inwestycyjnych)

• Zarządzanie portfelem (Asset Management) - tutaj
• Modelowe Doradztwo inwestycyjne – tutaj
• Indywidualne Doradztwo Inwestycyjne – tutaj