Czy Twój portfel jest dobrze zarządzany?

Czy Twój portfel jest zawsze dobrze zdywersyfikowany i zgodny z Twoimi założeniami strategicznymi?

 

Zdarza Ci się inwestować w spółki tylko dlatego, że znasz te firmy?

 

Zawsze jesteś na bieżąco z wiadomościami z rynku i uwzględniasz te informacje w strukturze swojego portfela?

 
Chcesz podejmować decyzje inwestycyjne, ale potrzebujesz wsparcia ekspertów?

Doradztwo inwestycyjne to wsparcie ekspertów dla Twoich decyzji inwestycyjnych. My przygotowujemy rekomendacje, Ty decydujesz. 

Chcesz mieć pełną kontrolę nad

swoimi inwestycjami.

Oczekujesz wsparcia

merytorycznego.

Chcesz otrzymywać eksperckie rekomendacje wspierające Twoją strategię inwestycyjną.

Pamiętaj, inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Gdy inwestujesz, możesz zarówno zyskać, jak i stracić pieniądze. Zanim będziemy mogli świadczyć dla Ciebie usługę zarządzania poprosimy cię o wypełnienie Ankiety MiFID, abyśmy mogli poznać Twój profil inwestora.

Najważniejsze informacje o usłudze doradztwa inwestycyjnego

  •  

    Jak działa usługa doradztwa inwestycyjnego?

    • Modelowe doradztwo inwestycyjne to elastyczna usługa, w której otrzymujesz rekomendacje składu portfela inwestycyjnego. Ty decydujesz czy chcesz postępować zgodnie z rekomendacją czy samodzielnie dokonujesz modyfikacji portfela. Zawsze masz pełną autonomię w podejmowania decyzji inwestycyjnych.

  •  

    Jak wspomagamy Twoje decyzje?

    • Nasi eksperci pomogą Ci opanować swoją strategię oraz będą regularnie dostarczać rekomendacje uwzględniające Twoje potrzeby.

      Podczas sesji doradczej automatycznie dopasujemy Twój portfel do portfela modelowego.

  •  

    Jakie strategie oferujemy?

    • W ramach usługi oferujemy strategie modelowe, 4 strategie w PLN o różnym poziomie ryzyka i horyzoncie inwestycyjnym, oraz dedykowaną strategię w EUR oraz w USD. Dla aktywów powyżej 4 mln PLN oferujemy Indywidualne Doradztwo Inwestycyjne – usługę, która umożliwia zbudowanie wraz z ekspertem  strategii od zera, w pełni dostosowanej do Twoich potrzeb.

 
Co musisz wiedzieć o oferowanych przez nas strategiach modelowych?

zróżnicowanych

strategii modelowych

zdalny wniosek o usługę

doradztwa inwestycyjnego

minimalna kwota inwestycji
w strategię

strategie dostępne są także w

EUR i USD

brak opłat za usługę

doradztwa inwestycyjnego

dla aktywów powyżej
4 mln PLN dostępne jest zbudowanie

indywidualnej strategii

Zanim będziemy mogli zacząć świadczyć dla Ciebie usługę modelowego doradztwa inwestycyjnego i przedstawić odpowiednią strategię, poprosimy cię o wypełnienie Ankiety MiFID, abyśmy mogli poznać Twój profil inwestora oraz preferencje w zakresie zrównoważonego rozwoju.

Trzy proste kroki do otrzymywania regularnego wsparcia ekspertów

Oferowane strategie modelowe budowane są na płynnych funduszach inwestycyjnych.

Usługa modelowego doradztwa inwestycyjnego jest rozwiązaniem, w którym osobiście bierzesz udział w budowaniu swojego portfela inwestycyjnego, przy ścisłej współpracy ze swoim osobistym doradcą private banking.

Portfel Modelowy powstaje na bazie oceny funduszy dokonanej przez zespół Doradztwa Inwestycyjnego w Biurze Maklerskim oraz opracowanych przez nich założeń budowy portfela klienta przy określonym profilu inwestycyjnym i wybranej Strategii Inwestycyjnej.

określ swój profil inwestora Więcej

 

Wypełniasz ankietę, dzięki niej dowiesz się czy inwestowanie jest dla Ciebie oraz jaki jest Twój profil inwestycyjny – czyli Twój cel inwestycyjny, skłonność do ryzyka i horyzont inwestycyjny.

wybierz odpowiednią strategię modelową Więcej

 

Rekomendujemy odpowiednią dla Ciebie strategię modelową lub budujemy indywidualną od zera zgodnie z Twoim profilem inwestora. Wybierasz strategię spośród wskazanych przez nas. Zawierasz z nami umowę o doradztwo.

korzystaj ze wsparcia ekspertów Więcej

 

W ramach usługi regularnie otrzymujesz rekomendacje inwestycyjne dedykowane do wybranej przez Ciebie strategii. Oferujemy również przejście sesji doradczej, która automatycznie dopasuje Twój portfel do modelowego składu Twojej strategii.

Zarządzanie Twoim portfelem powierzamy najlepszym ekspertom w branży

Nasz zespół to osoby, które posiadają wieloletnie doświadczenie oraz kompetencje potwierdzone przez międzynarodowe lub lokalne licencje, takie jak Chartered Financial Analyst czy Doradca Inwestycyjny.
 

Paweł Chylewski i zespół którym kieruje, codziennie analizują rynek oraz regularnie wspierają naszych klientów w realizowaniu ich strategii. W ramach usługi doradztwa inwestycyjnego wspólnie z naszymi klientami, zespół tworzy odpowiednie rekomendacje inwestycyjne dostosowane do portfela klienta

Paweł Chylewski

 

Dyrektor Departamentu Zarządzania Majątkiem w mBanku. Przygodę z rynkiem kapitałowym zaczął na ostatnim roku studiów. Od dekady zajmuje się doradztwem inwestycyjnym. W pracy łączy analizę rynków i produktów inwestycyjnych z budowaniem portfeli dla klientów. Fan dywersyfikacji i zdrowego rozsądku, a zagorzały wróg błędów behawioralnych. Posiada licencję maklera papierów wartościowych i tytuł CFA.

 

Wszystkie oferowane przez nas strategie uwzględniają czynniki ESG

ESG w świecie inwestycji to wybieranie takich aktywów, których emitenci:

E – przyczyniają się do poprawy środowiska

S –  są odpowiedzialne społecznie

G – przestrzegają dobrych praktyk w zakresie zarządzania

Ponad 50%

 

Instrumentów rekomendowanych w ramach modelowych strategii posiada wysoki rating ESG - BBB i wyższy*

Jeżeli rating ESG instrumentu obniży się i wpłynie to na jakość ESG całego rekomendowanego portfela, wtedy zmienimy rekomendowany skład i alokację portfela, żeby pozostać w deklarowanych limitach ESG.

*Odpowiedni dobór instrumentów finansowych opieramy o ich ocenę wystawioną przez wiodącą agencję ratingową MSCI. Skala ocen MSCI, odpowiednio od najniższej do najwyższej wartości, to: CCC, B, BB, BBB, A, AA, AAA.

Strategie Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego

 

Sesja doradcza ułatwia dostosowanie Twojego portfela do rekomendowanego składu portfela

Sesja doradcza prowadzona jest dla Ciebie przez Twojego osobistego doradcę.
Dzięki temu narzędziu możliwe jest porównanie i dostosowanie Twojego aktualnego portfela do modelowego portfela, który jest stworzony przez ekspertów banku.

 

*Alokacja taktyczna - aktywne podejście do procesu doradczego skutkujące zmiennym udziałem poszczególnych klas aktywów, dopasowaniem struktury portfela klienta do zmieniających się warunków rynkowych.
**Alokacja strategiczna - udział wskazanych klas aktywów w hipotetycznie zbudowanym portfelu (dopuszczalne przedziału udziału danych typów klas aktywów w całym portfelu).

  • Za to rozwiązanie w 2021 roku mBank został nagrodzony przez grupę Financial Times jako najlepsza bankowość prywatna w Europie Środkowo-Wschodniej w kategorii „Cyfrowe Zarządzanie Portfelem”

W trakcie sesji automatycznie dopasujemy Twój portfel do portfela modelowego oraz złożymy niezbędne zlecenia

 

Porównujemy:


- skład Twojego obecnego portfela do portfela modelowego (rekomendowanego)

- ryzyko Twojego portfela wobec ryzyka portfela modelowego

 

Przygotowujemy:


- pełną listę niezbędnych zleceń, które dostosują Twój portfel do portfela modelowego (rekomendowanego)

 

Regularnie wspieramy Cię w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych
 

Jak wspieramy Twoje decyzje inwestycyjne?

 

  • Rekomendacje inwestycyjne – regularnie przekazujemy modelowy skład strategii dla modelowego doradztwa inwestycyjnego
  • Sesja doradcza – porównanie i dopasowanie Twojego portfela do portfela modelowego

Jak wspieramy Cię analitycznie i edukacyjnie?

 

  • Webinary – dla naszych klientów prowadzimy webinary z możliwością zadawania pytań

  • Wiele materiałów analitycznych, dostosowanych do Twojego profilu inwestycyjnego, dostępnych jest po zalogowaniu do serwisu transakcyjnego

załóż eKonto do usług

wróć do strony głównej

Nota prawna

Niniejszy dokument sporządzony został w celu promocji i reklamy, zgodnie z § 20 ust. 1 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 8 czerwca 2018 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych (Dz. U. z 2018 r. poz. 1112 ze zm.). Dokument nie stanowi badania inwestycyjnego ani publikacji handlowej w rozumieniu Rozporządzenia Delegowanego Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r. uzupełniającego dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy. Prezentowane wyniki inwestycyjne są wynikami historycznymi i nie stanowią gwarancji ani obietnicy osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. mBank S.A. dołożył należytych starań, aby zamieszczone informacje były rzetelne i oparte na wiarygodnych źródłach, jednak nie może zagwarantować ich poprawności, zupełności i aktualności. Niniejsza prezentacja nie stanowi jakiejkolwiek rekomendacji ani porady, w szczególności porady inwestycyjnej. Wszelkie dane zamieszczone w prezentacji mają charakter wyłącznie informacyjny i marketingowy. Nie stanowią one oferty ani zobowiązania i nie powinny być wyłączną podstawą podejmowania decyzji inwestycyjnych. Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem utraty całości bądź części kapitału.

Zwracamy uwagę, że inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Instrumenty finansowe nie są depozytem bankowym. Wartość zakupionych instrumentów finansowych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych strata może nawet przekroczyć kwotę zainwestowanego kapitału. W przypadku instrumentów finansowych notowanych w innej walucie niż polski złoty wartość inwestycji może ulec zmianie wskutek zmian kursu walutowego. Ponadto potencjalne korzyści z inwestowania w instrumenty finansowe mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, tabel i taryf opłat i prowizji oraz regulaminów. Przy podejmowaniu każdej decyzji inwestycyjnej należy kierować się własną oceną sytuacji faktycznej i prawnej. Klient powinien szczegółowo zapoznać się ze specyfikacją danego instrumentu i rozważyć, czy jest on dla niego odpowiedni, mając na uwadze swoją wiedzę, doświadczenie w inwestowaniu w instrumenty finansowe, nastawienie do ryzyka oraz sytuację finansową i cel oraz horyzont inwestycyjny.

Zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej przez mBank S.A. udzieliła Komisja Nadzoru Finansowego.

mBank S.A.  |  Biuro maklerskie mBanku  |  ul. Prosta 18  |  00-850 Warszawa  |  tel. +48 22 697 49 00, fax +48 22 697 48 20