modelowe doradztwo inwestycyjne
Wsparcie ekspertów dla Twoich decyzji inwestycyjnych.
czy Twój portfel jest dobrze zarządzany?
Czy Twój portfel jest zawsze dobrze zdywersyfikowany i zgodny z Twoimi założeniami strategicznymi? Zdarza Ci się inwestować w spółki tylko dlatego, że znasz te firmy? Zawsze jesteś na bieżąco z wiadomościami z rynku i uwzględniasz te informacje w strukturze swojego portfela?
Chcesz podejmować decyzje inwestycyjne, ale potrzebujesz wsparcia ekspertów?
Doradztwo inwestycyjne to wsparcie ekspertów dla Twoich decyzji inwestycyjnych. My przygotowujemy rekomendacje, Ty decydujesz.
chcesz mieć pełną kontrolę nad swoimi inwestycjami
oczekujesz wsparcia merytorycznego
chcesz otrzymywać eksperckie rekomendacje wspierające Twoją strategię inwestycyjną
najważniejsze informacje o usłudze doradztwa inwestycyjnego
co musisz wiedzieć o oferowanych przez nas strategiach modelowych?
6 zróżnicowanych strategii modelowych
zdalny wniosek o usługę doradztwa inwestycyjnego
minimalna kwota inwestycji w strategię
strategie dostępne są także w EUR i USD
brak opłat za usługę doradztwa inwestycyjnego
dla aktywów powyżej 4 mln PLN dostępne jest zbudowanie indywidualnej strategii
6 zróżnicowanych strategii modelowych
zdalny wniosek o usługę doradztwa inwestycyjnego
minimalna kwota inwestycji w strategię
strategie dostępne są także w EUR i USD
brak opłat za usługę doradztwa inwestycyjnego
dla aktywów powyżej 4 mln PLN dostępne jest zbudowanie indywidualnej strategii
6 zróżnicowanych strategii modelowych
zdalny wniosek o usługę doradztwa inwestycyjnego
minimalna kwota inwestycji w strategię
strategie dostępne są także w EUR i USD
brak opłat za usługę doradztwa inwestycyjnego
dla aktywów powyżej 4 mln PLN dostępne jest zbudowanie indywidualnej strategii
Zanim będziemy mogli zacząć świadczyć dla Ciebie usługę modelowego doradztwa inwestycyjnego i przedstawić odpowiednią strategię, poprosimy cię o wypełnienie Ankiety MiFID, abyśmy mogli poznać Twój profil inwestora oraz preferencje w zakresie zrównoważonego rozwoju.
trzy proste kroki do otrzymywania regularnego wsparcia ekspertów
Oferowane strategie modelowe budowane są na płynnych funduszach inwestycyjnych. Usługa modelowego doradztwa inwestycyjnego jest rozwiązaniem, w którym osobiście bierzesz udział w budowaniu swojego portfela inwestycyjnego, przy ścisłej współpracy ze swoim osobistym doradcą private banking. Portfel Modelowy powstaje na bazie oceny funduszy dokonanej przez zespół Doradztwa Inwestycyjnego w Biurze Maklerskim oraz opracowanych przez nich założeń budowy portfela klienta przy określonym profilu inwestycyjnym i wybranej Strategii Inwestycyjnej.
zarządzanie Twoim portfelem powierzamy najlepszym ekspertom w branży
Nasz zespół to osoby, które posiadają wieloletnie doświadczenie oraz kompetencje potwierdzone przez międzynarodowe lub lokalne licencje, takie jak Chartered Financial Analyst czy Doradca Inwestycyjny.
Paweł Chylewski i zespół którym kieruje, codziennie analizują rynek oraz regularnie wspierają naszych klientów w realizowaniu ich strategii. W ramach usługi doradztwa inwestycyjnego wspólnie z naszymi klientami, zespół tworzy odpowiednie rekomendacje inwestycyjne dostosowane do portfela klienta.
Paweł Chylewski
Dyrektor Departamentu Zarządzania Majątkiem w mBanku. Przygodę z rynkiem kapitałowym zaczął na ostatnim roku studiów. Od dekady zajmuje się doradztwem inwestycyjnym. W pracy łączy analizę rynków i produktów inwestycyjnych z budowaniem portfeli dla klientów. Fan dywersyfikacji i zdrowego rozsądku, a zagorzały wróg błędów behawioralnych. Posiada licencję maklera papierów wartościowych i tytuł CFA.
Ponad 50% instrumentów rekomendowanych w ramach modelowych strategii posiada wysoki rating ESG - BBB i wyższy*
Jeżeli rating ESG instrumentu obniży się i wpłynie to na jakość ESG całego rekomendowanego portfela, wtedy zmienimy rekomendowany skład i alokację portfela, żeby pozostać w deklarowanych limitach ESG.
ESG w świecie inwestycji to wybieranie takich aktywów, których emitenci:
E – przyczyniają się do poprawy środowiska
S – są odpowiedzialne społecznie
G – przestrzegają dobrych praktyk w zakresie zarządzania
*Odpowiedni dobór instrumentów finansowych opieramy o ich ocenę wystawioną przez wiodącą agencję ratingową MSCI. Skala ocen MSCI, odpowiednio od najniższej do najwyższej wartości, to: CCC, B, BB, BBB, A, AA, AAA.
strategie Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego
sesja doradcza ułatwia dostosowanie Twojego portfela do rekomendowanego składu portfela
Sesja doradcza prowadzona jest dla Ciebie przez Twojego osobistego doradcę. Dzięki temu narzędziu możliwe jest porównanie i dostosowanie Twojego aktualnego portfela do modelowego portfela, który jest stworzony przez ekspertów banku.
W trakcie sesji zostanie Ci przedstawiony skład rekomendowanego portfela. Zobaczysz jak aktualnie wygląda modelowy podział między klasy aktywów oraz jakie zmiany zaszły od ostatniej rekomendacji.
Za to rozwiązanie w 2021 roku mBank został nagrodzony przez grupę Financial Times jako najlepsza bankowość prywatna w Europie Środkowo-Wschodniej w kategorii „Cyfrowe Zarządzanie Portfelem”.
W trakcie sesji automatycznie dopasujemy Twój portfel do portfela modelowego oraz złożymy niezbędne zlecenia
Porównujemy:
skład Twojego obecnego portfela do portfela modelowego (rekomendowanego)
ryzyko Twojego portfela wobec ryzyka portfela modelowego
W kolejnym kroku zobaczysz z czego składa się Twój portfel oraz jaki jest skład aktualnie rekomendowanej strategii. Porównasz także całkowity poziom ryzyka Twoich aktywów i portfela modelowego.
Przygotowujemy:
pełną listę niezbędnych zleceń, które dostosują Twój portfel do portfela modelowego (rekomendowanego)
Na koniec sprawdzisz, jakie zlecenia należy wykonać, żeby Twój portfel miał taki sam skład, jak portfel rekomendowany. Część z nich możesz wykonać od razu, a na niektóre trzeba będzie poczekać do momentu spłynięcia środków z odkupień.
*Alokacja taktyczna - aktywne podejście do procesu doradczego skutkujące zmiennym udziałem poszczególnych klas aktywów, dopasowaniem struktury portfela klienta do zmieniających się warunków rynkowych.
**Alokacja strategiczna - udział wskazanych klas aktywów w hipotetycznie zbudowanym portfelu (dopuszczalne przedziału udziału danych typów klas aktywów w całym portfelu).
regularnie wspieramy Cię w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych
jak wspieramy Twoje decyzje inwestycyjne
rekomendacje inwestycyjne – regularnie przekazujemy modelowy skład strategii dla modelowego doradztwa inwestycyjnego
sesja doradcza – porównanie i dopasowanie Twojego portfela do portfela modelowego
jak wspieramy Cię analitycznie i edukacyjnie
webinary – dla naszych klientów prowadzimy webinary z możliwością zadawania pytań
wiele materiałów analitycznych, dostosowanych do Twojego profilu inwestycyjnego, dostępnych jest po zalogowaniu do serwisu transakcyjnego
Nota prawna
Niniejszy dokument sporządzony został w celu promocji i reklamy, zgodnie z § 20 ust. 1 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 8 czerwca 2018 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych (Dz. U. z 2018 r. poz. 1112 ze zm.). Dokument nie stanowi badania inwestycyjnego ani publikacji handlowej w rozumieniu Rozporządzenia Delegowanego Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r. uzupełniającego dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy. Prezentowane wyniki inwestycyjne są wynikami historycznymi i nie stanowią gwarancji ani obietnicy osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. mBank S.A. dołożył należytych starań, aby zamieszczone informacje były rzetelne i oparte na wiarygodnych źródłach, jednak nie może zagwarantować ich poprawności, zupełności i aktualności. Niniejsza prezentacja nie stanowi jakiejkolwiek rekomendacji ani porady, w szczególności porady inwestycyjnej. Wszelkie dane zamieszczone w prezentacji mają charakter wyłącznie informacyjny i marketingowy. Nie stanowią one oferty ani zobowiązania i nie powinny być wyłączną podstawą podejmowania decyzji inwestycyjnych. Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem utraty całości bądź części kapitału.
Zwracamy uwagę, że inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Instrumenty finansowe nie są depozytem bankowym. Wartość zakupionych instrumentów finansowych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych strata może nawet przekroczyć kwotę zainwestowanego kapitału. W przypadku instrumentów finansowych notowanych w innej walucie niż polski złoty wartość inwestycji może ulec zmianie wskutek zmian kursu walutowego. Ponadto potencjalne korzyści z inwestowania w instrumenty finansowe mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, tabel i taryf opłat i prowizji oraz regulaminów. Przy podejmowaniu każdej decyzji inwestycyjnej należy kierować się własną oceną sytuacji faktycznej i prawnej. Klient powinien szczegółowo zapoznać się ze specyfikacją danego instrumentu i rozważyć, czy jest on dla niego odpowiedni, mając na uwadze swoją wiedzę, doświadczenie w inwestowaniu w instrumenty finansowe, nastawienie do ryzyka oraz sytuację finansową i cel oraz horyzont inwestycyjny.
Zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej przez mBank S.A. udzieliła Komisja Nadzoru Finansowego.
mBank S.A. | Biuro maklerskie mBanku | ul. Prosta 18 | 00-850 Warszawa | tel. +48 22 697 49 00, fax +48 22 697 48 20