Urodzeni zwycięzcy

Lokata Strukturyzowana Urodzeni Zwycięzcy to oferta skierowana do osób ceniących sobie bezpieczeństwo inwestycji i poszukujących wyższych zysków niż na tradycyjnych lokatach bankowych.

Strategia Lokaty Strukturyzowanej Urodzeni Zwycięzcy daje możliwość zarabiania na wzroście wartości spółek wchodzących w skład koszyka. W okresie trwania lokaty zostaną przeprowadzone dwie obserwacje aktywa bazowego – początkowa (w dniu otwarcia lokaty) i końcowa (na dwa dni robocze przed zakończeniem lokaty).

Ostateczna wysokość oprocentowania lokaty będzie zależeć od tego ile spółek w dniu końcowej obserwacji będzie miało wartość wyższą niż w dniu otwarcia lokaty.

Jeżeli w dniu 02.12.2014 wszystkie składniki koszyka znajdą się powyżej swojej wartości początkowej (z dnia otwarcia lokaty), wówczas oprocentowanie lokaty wyniesie 7%. Natomiast jeśli ten warunek spełnią tylko cztery z pięciu spółek, oprocentowanie lokaty wyniesie 3% (według danych rynkowych z dnia 06.11.2013. Ostateczna wysokość oprocentowania zostanie ustalona w dniu 04.12.2013 i będzie nie niższa niż 2,50% p.a.). W pozostałych przypadkach lokata zakończy się zwrotem zainwestowanych środków.

Szczegółowy opis strategii, przy założeniu, że wartość parametru X została ustalona na poziomie 3%, przedstawiony został w scenariuszach inwestycyjnych.

Scenariusz I

Załóżmy, że ceny akcji spółek wchodzących w skład koszyka kształtowały się następująco:

W tym przypadku jedna ze spółek zanotowała ujemną stopę zwrotu. Zatem oprocentowanie lokaty wyniesie 3%.

Scenariusz II

Załóżmy, że ceny akcji spółek wchodzących w skład koszyka kształtowały się następująco:

W tym przypadku ceny akcji wszystkich spółek znalazły się powyżej swojej wartości początkowej (z dnia otwarcia lokaty), więc oprocentowanie lokaty wyniesie 7%.

Scenariusz III

Załóżmy, że ceny akcji spółek wchodzących w skład koszyka kształtowały się następująco:

W tym przypadku ceny akcji dwóch spółek znalazły się poniżej swojej wartości początkowej (z dnia otwarcia lokaty). Zatem oprocentowanie lokaty wyniesie 0%. Klient otrzyma jedynie zwrot zainwestowanego kapitału.

Aktywem bazowym lokaty jest koszyk pięciu spółek wyselekcjonowanych pod względem pozycji rynkowej, kapitalizacji oraz perspektyw wzrostu. W koszyku znalazły się spółki, dla których udział wydanych przez analityków rekomendacji typu „kupuj” i „trzymaj” jest wyższy niż 80%. Skład koszyka jest następujący:

Unilever NV

Unilever NV to międzynarodowa korporacja produkująca żywność, środki czystości i higieny osobistej. Z regionu Azji i Afryki pochodzi 40% sprzedaży firmy, 33% jest realizowane w Ameryce, a 27% w Europie. Firma jest obecna w 190 krajach, a jej produktów używa 2 mld ludzi na całym świecie. Jest właścicielem 14 marek, które generują sprzedaż ponad 1 mld EUR rocznie, m.in. Algida, Magnum, Knorr, Flora, Rama, Hellmann’s, Lipton, Dove, Axe, Rexona.

W 2012 roku spółka osiągnęła przychód na poziomie 51,3 mld EUR oraz zysk netto 4,5 mld EUR.

Rekomendacje analityków:

Kupno akcji Unilever NV rekomenduje 14 z 41 analityków współpracujących z Bloombergiem, tylko 8 – sprzedaż. Średnia cena docelowa w perspektywie 12 miesięcy obliczona na podstawie rekomendacji 31 spośród 41 ankietowanych analityków to 31,19 EUR.

BP plc

BP jest międzynarodową firmą z sektora ropy naftowej i produktów petrochemicznych. Działalność spółki obejmuje poszukiwanie i wydobycie ropy naftowej i gazu ziemnego oraz wytwarzanie energii elektrycznej. BP prowadzi swoją działalność w 80 krajach świata, wytwarza 3,3 mln baryłek ekwiwalentu ropy naftowej (ang. barrels of oil equivalent – BOE) dziennie, posiada 15 rafinerii. Pod marką BP działa 20 700 stacji benzynowych na świecie.

W 2012 roku spółka osiągnęła przychód na poziomie 375,8 mld USD oraz zysk netto 11,6 mld USD.

Rekomendacje analityków:

Kupno akcji BP plc rekomenduje 11 z 31 analityków współpracujących z Bloombergiem, tylko 4 – sprzedaż. Średnia cena docelowa w perspektywie 12 miesięcy obliczona na podstawie rekomendacji 23 spośród 31 ankietowanych analityków to 495,90 GBp.

Apple Inc.

Apple to amerykańska korporacja zajmująca się projektowaniem i produkcją elektroniki użytkowej, oprogramowania i komputerów osobistych. Jest największą spółką giełdową na świecie, z kapitalizacją rynkową na poziomie 470 mld USD (wg danych z dnia 06.11.2013).

Produkty spółki to m.in.: komputery Mac, iPod, iPhone i tablety iPad. W roku finansowym 2013 Apple sprzedał 170 milionów telefonów iPhone (wzrost o 20% r/r) i 71 milionów tabletów iPad (wzrost o 22% r/r).

W roku finansowym 2013 roku (kończącym się 28.09.2013) spółka osiągnęła przychód na poziomie 170,9 mld USD oraz zysk netto 37 mld USD.

Rekomendacje analityków:

Kupno akcji Apple Inc rekomenduje 48 z 64 analityków współpracujących z Bloombergiem, tylko 3 – sprzedaż. Średnia cena docelowa w perspektywie 12 miesięcy obliczona na podstawie rekomendacji 51 spośród 66 ankietowanych analityków to 577,46 USD.

Kraft Foods Group Inc

Kraft Foods Group to amerykański producent artykułów spożywczych. Właściciel takich marek jak Maxwell House i Philadelphia. Spółka powstała w wyniku podziału Kraft Foods na Kraft Foods Group oraz Mondelēz International (producenta słodyczy i przekąsek). Na giełdzie jest notowana od 1 października 2012 r.

Główne rynki zbytu to Stany Zjednoczone i Kanada, gdzie produkty spółki znajdują się odpowiednio w 98% i 99% gospodarstw domowych.

W 2012 roku spółka osiągnęła przychód na poziomie 18,3 mld USD oraz zysk netto 1,6 mld USD.


Rekomendacje analityków:

Kupno akcji Kraft Foods Group Inc rekomenduje 8 z 25 analityków współpracujących z Bloombergiem, tylko 1 – sprzedaż. Średnia cena docelowa w perspektywie 12 miesięcy obliczona na podstawie rekomendacji 17 spośród 25 ankietowanych analityków to 57,82 USD.

Pfizer Inc

Pfizer jest firmą farmaceutyczną o ponad 150-letniej historii, z siedzibą w Nowym Jorku. Jest producentem leków (zarówno tych na receptę jak i OTC) oraz szczepionek. Pfizer produkuje i rozwija leki mające zastosowanie w stanach zapalnych, onkologii, chorobach sercowo-naczyniowych, zaburzeniach metabolizmu oraz leki przeciwbólowe.

W 2012 roku spółka osiągnęła przychód na poziomie 59 mld USD oraz zysk netto 14,6 mld USD.

Rekomendacje analityków:

Kupno akcji Pfizer Inc rekomenduje 18 z 25 analityków współpracujących z Bloombergiem, tylko 4 – sprzedaż. Średnia cena docelowa w perspektywie 12 miesięcy obliczona na podstawie rekomendacji 21 spośród 25 ankietowanych analityków to 32,98 USD.

W tabeli zaprezentowano udział rekomendacji typu „kupuj”, „trzymaj” i „sprzedaj” wśród wszystkich rekomendacji wydanych przez analityków współpracujących z Bloombergiem oraz średnią cenę docelową obliczoną na podstawie rekomendacji tych analityków, którzy wyznaczyli cenę docelową. Potencjał wzrostu obliczony został jako iloraz średniej ceny docelowej i ceny z dnia 06.11.2013 r.