Czy dobrze zarządzasz swoim portfelem?

Czy Twój portfel jest zawsze dobrze zdywersyfikowany i zgodny z Twoimi założeniami strategicznymi?

 

Zdarza Ci się inwestować w spółki tylko dlatego, że znasz te firmy?

 

Zawsze jesteś na bieżąco z wiadomościami z rynku i uwzględniasz te informacje w strukturze swojego portfela?

Wyznaczasz cel, a my zajmujemy się jego realizacją

 

Chcesz odpowiednio dobrać strategię do swoich potrzeb

 

Chcesz wyznaczać swoje cele, ale budowę portfela wolisz powierzyć ekspertom.

 

Nie chcesz codziennie poświęcać czasu na analizę rynku i realizację zleceń.

 
Najważniejsze informacje o usłudze zarządzania portfelem

Jak działa usługa zarządzania portfelem? Więcej

 

To usługa jest dla Ciebie, jeżeli chcesz samodzielnie wybrać swoją strategię inwestycyjną, ale codzienne decyzje, analizę rynku, zarządzanie alokacją i ryzykiem portfela chcesz delegować ekspertom.

Jak kontrolujesz swoje aktywa? Więcej

 

Mimo oddania portfela w zarządzanie naszym ekspertom, masz pełną kontrolę nad swoimi aktywami. Regularnie przekazujemy szczegółowe raporty dotyczące składu Twojego portfela oraz zrealizowanych transakcji.

Jakie strategie oferujemy? Więcej

 

W ramach usługi oferujemy:

  • strategie klasyczne z tradycyjnym podziałem alokacji pomiędzy akcje, obligacje i instrumenty alternatywne
  • strategie tematyczne, których alokacja skupiona jest wokół określonego pomysłu inwestycyjnego

Pamiętaj, inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Gdy inwestujesz, możesz zarówno zyskać, jak i stracić pieniądze. Zanim będziemy mogli świadczyć dla Ciebie usługę zarządzania poprosimy cię o wypełnienie Ankiety MiFID, abyśmy mogli poznać Twój profil inwestora.

 
Co musisz wiedzieć o oferowanych przez nas strategiach?

 

zróżnicowanych strategii portfelowych

 

zdalny wniosek o założenie strategii

 

minimalna kwota inwestycji w strategię*

 

oferowane strategie uwzględniają aspekty ESG

 

roczna opłata za usługę zarządzania

 

opłata za wynik ponad benchmark

 

możliwość zbudowania indywidualnej strategii

* Dla strategii Ochrony Kapitału to 1 mln PLN, MultiAsset to 2 mln PLN

Trzy proste kroki do posiadania własnej strategii

Budujemy portfele zdywersyfikowane, globalne, opierając się na płynnych instrumentach finansowych.

Wykorzystujemy efektywne kosztowo instrumenty typu jednostki funduszy ETF.

 

Współpracujemy z wiodącymi globalnymi firmami inwestycyjnymi, które dzielą się z nami swoimi poglądami na rynki.

 

Podejmujemy wszystkie działania niezbędne do właściwego zarządzania powierzonymi środkami, stale monitorujemy portfel i zmieniamy jego strukturę w zależności od sytuacji rynkowej.

 

określ swój profil inwestora Więcej

 

Wypełniasz ankietę, dzięki niej dowiesz się czy inwestowanie jest dla Ciebie oraz jaki jest Twój profil inwestycyjny – czyli Twój cel inwestycyjny, skłonność do ryzyka i horyzont inwestycyjny.

 

wybierz dopasowaną strategię inwestycyjną Więcej

 

Rekomendujemy odpowiednią dla Ciebie strategię inwestycyjną zgodnie z Twoim profilem inwestora. Wybierasz strategię spośród wskazanych przez nas. Zawierasz z nami umowę o zarządzanie i wpłacasz środki.

 

zaufaj wiedzy i doświadczeniu ekspertów Więcej

 

W ramach ustalonej polityki inwestycyjnej decydujemy w co lokować pieniądze, budujemy portfel zgodnie ze strategią, stale go monitorujemy i zmieniamy jego strukturę, w zależności do koniunktury na rynku.

Podejmowanie decyzji inwestycyjnych Twojego portfela powierzamy najlepszym ekspertom w branży

Zarządzający aktywami w Grupie mBank to osoby, które zdobywały swoje doświadczenie w renomowanych instytucjach rynku kapitałowego w Polsce. Na bieżąco śledzą informacje, trendy rynkowe, przygotowują komentarze, tworzą strategie inwestycyjne oraz uczestniczą w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.

 

Posiadają szerokie doświadczenie i kompetencje potwierdzone przez wymagającą wiele lat pracy licencję Chartered Financial Analyst oraz Doradcy Inwestycyjnego.

 

Dzięki takiemu rozwiązaniu ryzyko inwestycyjne jest mitygowane, co nie oznacza jego braku. Inwestowanie zawsze wiąże się z ryzykiem, gdy inwestujesz, możesz zarówno zyskać, jak i stracić pieniądze.

Zanim będziemy mogli świadczyć dla Ciebie usługę zarządzania poprosimy cię o wypełnienie Ankiety MiFID, abyśmy mogli poznać Twój profil inwestora.

 

Magdalena Sadowska-Kaczmarczyk

 

Absolwentka Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie. Posiada tytuł CFA (Chartered Financial Analyst), licencję maklera papierów wartościowych i licencję doradcy inwestycyjnego. Przygodę z rynkiem kapitałowym zaczęła jeszcze na studiach jako trader walutowy. Następnie zdobywała doświadczenie jako analityk corporate finance. Przez blisko 7 lat tworzyła usługę doradztwa inwestycyjnego na rynkach zagranicznych. W pracy stawia na analizę danych i wykorzystanie trendów rynkowych przy budowie globalnie zdywersyfikowanych portfeli dla klientów.

Marcin Chwedczuk

 

Absolwent Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie. Posiada tytuł CFA, licencję doradcy inwestycyjnego oraz maklera papierów wartościowych. W swojej karierze zawodowej zdobywał doświadczenie w różnych obszarach związanych z inwestycjami. Pierwsze kroki na rynku kapitałowym stawiał w 2010 roku, poznając aspekty rynków walutowych i uroki dźwigni finansowej. W kolejnych latach wycena funduszy inwestycyjnych nie miała przed nim tajemnic. Zdobytą wiedzą i doświadczeniem dzielił się z klientami bankowości prywatnej tworząc akcyjne portfele modelowe. Z mBankiem związany od 2022 r. jako ekspert ds. zarządzania aktywami.

 

Zespół ekspertów z mTFI to osoby, które zdobywały swoje doświadczenie w Polsce i za granicą. Codziennie śledzą rynek, tworzą analizy, dobierają instrumenty do strategii i podejmują decyzje inwestycyjne.

 

Posiadają szerokie doświadczenie i kompetencje potwierdzone przez wymagającą wiele lat pracy licencję Chartered Financial Analyst lub Doradcy Inwestycyjnego.

Bartosz Pawłowski

członek zarządu mTFI

 

W pracy koncentruje się na alokacji aktywów, zarówno w zarządzaniu aktywami, jak i doradztwie inwestycyjnym. Przez prawie 10 lat pracował w Londynie, m.in. jako główny strateg rynków wschodzących w BNP Paribas oraz jako zarządzający w funduszu hedgingowym typu global macro Finisterre Capital. Karierę zaczynał jako ekonomista w ING Banku Śląskim. Absolwent Szkoły Głównej Handlowej, posiada tytuł CFA. Wiceprezes CFA Society Poland, w ramach tej współpracy wdrożył w bankowości prywatnej mBanku Dekalog Praw Inwestora.

Maksymilian Łochowski

 

Absolwent Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie (kierunek Finanse i Bankowość). Posiada tytułu CFA licencję doradcy inwestycyjnego, a także licencję maklera papierów wartościowych Od kilkunastu lat związany z mBankiem. W latach 2010-2016 pełnił funkcję dyrektora Departamentu Doradztwa Inwestycyjnego, a w latach 2016-2022kierował Departamentem Zarządzania Aktywami w mBanku. Od 2023 roku kieruje zespołem mTFI.

Wszystkie oferowane przez nas strategie uwzględniają czynniki ESG

ESG w świecie inwestycji to wybieranie takich aktywów, których emitenci 

E – przyczyniają się do poprawy środowiska

S –  są społecznie odpowiedzialni

G – przestrzegają dobrych praktyk w zakresie zarządzania

Ponad 50%

 

Instrumentów rekomendowanych
w ramach modelowych strategii posiada wysoki rating ESG – BBB i wyższy*

 

 

Jeżeli rating ESG instrumentu obniży się i wpłynie to na jakość ESG całego portfela, wtedy zmienimy skład i alokację portfela, żeby pozostać w deklarowanych limitach ESG

Ponad 90%

 

Instrumentów w ramach strategii ESG Zrównoważonej oraz Dynamicznego Wzrostu ESG posiada wysoki rating ESG – BBB i wyższy

*Odpowiedni dobór instrumentów finansowych opieramy o ich ocenę wystawioną przez wiodącą agencję ratingową MSCI. Skala ocen MSCI, odpowiednio od najniższej do najwyższej wartości, to: CCC, B, BB, BBB, A, AA, AAA.

Strategie tematyczne

Pamiętaj, inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Gdy inwestujesz, możesz zarówno zyskać, jak i stracić pieniądze. Zanim będziemy mogli świadczyć dla Ciebie usługę zarządzania poprosimy cię o wypełnienie Ankiety MiFID, abyśmy mogli poznać Twój profil inwestora.

 
Strategie klasyczne

Pamiętaj, inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Gdy inwestujesz, możesz zarówno zyskać, jak i stracić pieniądze. Zanim będziemy mogli świadczyć dla Ciebie usługę zarządzania poprosimy cię o wypełnienie Ankiety MiFID, abyśmy mogli poznać Twój profil inwestora.

Horyzont inwestycyjny to kluczowy czynnik w osiągnięciu zadowalającej stopy zwrotu ze strategii

Perspektywa, w jakiej należy rozważać długość swojej inwestycji zależy też od tego, w co inwestujesz. Większość wyników inwestycji na przestrzeni kilku miesięcy ma dużo wzrostów i spadków. Dlatego warto sprawdzić średnie notowania na przestrzeni przynajmniej kilku miesięcy. To daje spojrzenie długoterminowe i pozwala uniknąć poddawania się emocjom, które często są złym doradcą. Bądź cierpliwy i przestrzegaj zasad, cierpliwość to jedna z ważnych cech inwestora.

myśl długoterminowo

Więcej

 

Im dłuższy termin (horyzont), tym teoretycznie większe ryzyko możesz zaakceptować, licząc na większy zysk.

nie panikuj, jeśli Twoja inwestycja spada

Więcej

 

Zaplanuj przed jej rozpoczęciem co zrobisz, jeśli zacznie spadać. Jakie spadki zaakceptujesz, a kiedy zdecydujesz się wyjść z inwestycji. Najlepsze co możesz zrobić, to spokojnie czekać, realizując swój plan.

nie śledź wyników swoich inwestycji dzień po dniu

Więcej

 

Naraża Cię to na niepotrzebny stres i impulsywne decyzje

 
Regularnie raportujemy wyniki oraz wspieramy Cię analizami i materiałami edukacyjnymi

Jak raportujemy wyniki Twojego portfela

  • Serwis transakcyjny – bieżące sprawdzanie wartości aktywów
  • Raporty miesięczne – szczegółowe zestawienie aktywów i transakcji

Jak wspieramy Cię analitycznie i edukacyjnie

  • Webinary – dla naszych klientów prowadzimy webinary z możliwością zadania pytań
  • Wiele materiałów analitycznych, dostosowanych do Twojego profilu inwestycyjnego, dostępnych jest po zalogowaniu do serwisu transakcyjnego

załóż konto do usług

wróć do strony głównej

Nota prawna

Niniejszy dokument sporządzony został w celu promocji i reklamy, zgodnie z § 20 ust. 1 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 8 czerwca 2018 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych (Dz. U. z 2018 r. poz. 1112 ze zm.). Dokument nie stanowi badania inwestycyjnego ani publikacji handlowej w rozumieniu Rozporządzenia Delegowanego Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r. uzupełniającego dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy. Prezentowane wyniki inwestycyjne są wynikami historycznymi i nie stanowią gwarancji ani obietnicy osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. mBank S.A. dołożył należytych starań, aby zamieszczone informacje były rzetelne i oparte na wiarygodnych źródłach, jednak nie może zagwarantować ich poprawności, zupełności i aktualności. Niniejsza prezentacja nie stanowi jakiejkolwiek rekomendacji ani porady, w szczególności porady inwestycyjnej. Wszelkie dane zamieszczone w prezentacji mają charakter wyłącznie informacyjny i marketingowy. Nie stanowią one oferty ani zobowiązania i nie powinny być wyłączną podstawą podejmowania decyzji inwestycyjnych. Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem utraty całości bądź części kapitału.

Zwracamy uwagę, że inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Instrumenty finansowe nie są depozytem bankowym. Wartość zakupionych instrumentów finansowych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych strata może nawet przekroczyć kwotę zainwestowanego kapitału. W przypadku instrumentów finansowych notowanych w innej walucie niż polski złoty wartość inwestycji może ulec zmianie wskutek zmian kursu walutowego. Ponadto potencjalne korzyści z inwestowania w instrumenty finansowe mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, tabel i taryf opłat i prowizji oraz regulaminów. Przy podejmowaniu każdej decyzji inwestycyjnej należy kierować się własną oceną sytuacji faktycznej i prawnej. Klient powinien szczegółowo zapoznać się ze specyfikacją danego instrumentu i rozważyć, czy jest on dla niego odpowiedni, mając na uwadze swoją wiedzę, doświadczenie w inwestowaniu w instrumenty finansowe, nastawienie do ryzyka oraz sytuację finansową i cel oraz horyzont inwestycyjny.

Zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej przez mBank S.A. udzieliła Komisja Nadzoru Finansowego.

mBank S.A.  |  Biuro maklerskie mBanku  |  ul. Prosta 18  |  00-850 Warszawa  |  tel. +48 22 697 49 00, fax +48 22 697 48 20